信托公司频发声明警惕“李鬼”诈骗聚看点

来源：中国证券报时间：2023-07-03 09:45:24

日前，大业信托、国投泰康信托、长安信托等多家信托公司发布相关公告，提醒投资者警惕不法分子冒用信托公司名义，提供虚假信托产品，进而实施金融诈骗、非法集资等违法活动。

中国证券报记者调研发现，近年来，“李鬼”信托公司层出不穷，他们利用投资者对信托公司的信任和渴望获得高收益的心态，假借信托公司名义，盗用其信息，从事非法金融活动。

(资料图)

多家公司发布声明

大业信托声明指出，近日发现有不法分子冒用大业信托名义，通过伪造公司员工名片，疑似开展非法集资、发布虚假理财产品信息等金融诈骗活动，诱导投资者存款、投资。

国投泰康信托此前也通报了一起公司名称被冒用的案例。不法分子通过伪造材料等方式，冒用该公司信息进行公司登记，将企业注册为“国投弘泰信托投资有限公司”（系该公司于2004年10月19日至2006年10月23日期间的曾用名）的子公司，损害了该公司合法权益，干扰了正常的公司登记注册秩序。

中国证券报记者梳理发现，冒用某信托公司名称从事非法金融活动的“假信托”早已有之。近年来，有多家信托公司因“李鬼”信托冒名从事非法活动而莫名“躺枪”，其中不乏部分头部信托公司。

起底“李鬼”信托套路

不法分子的诈骗套路并不难识破，他们往往假借信托公司销售人员名义，通过社交软件向投资者推销虚假信托产品，并诱导消费者下载虚假的信托公司App进行“信托投资”。

某信托公司消保工作相关负责人告诉中国证券报记者：“诈骗形式一般都是通过盗用信托公司官方网站、官方App信息，冒用信托公司名称、Logo等标识，制作出一个相似度极高的虚假App，并在此App上发布虚假信托产品，引导投资者购买，并将款项打入他们账户。”

这些不法分子之所以冒用信托公司的名称，主要是为了利用投资者对信托公司的信任。“骗子的诈骗对象一般都是某信托公司的老客户，之前购买过信托产品，对信托公司有一定了解和信任，他们也会以回馈老客户为由，声称发行了专属产品要扫描特定二维码下载App才能购买，从而将投资者引入他们的虚假App中。”上述负责人表示。

同时，不法分子在推销产品时，还利用了投资者渴望获得高收益的心理。一家信托代销机构营销人员表示：“骗子在后台是可以操控假App里的假产品，他们会声称某个产品收益能达到10%甚至更高，而且期限短，没有风险，线上就可以操作等。客户前几次买产品后可能会得到一些高额回报，也能将钱支取出来，但是等客户放松警惕开始投入更多资金后，App就会显示系统故障，此后也找不到人了。”

“还有一些软件实际上是让投资者直接给个人账户转账，一旦资金入账，没多久就会被不法分子火速在多地ATM机取现。”上述营销人员补充说。

此外，风险恐吓也是“李鬼”们的惯用手法，不法分子以客户购买的某信托产品不合法即将被国家清退为由，要求其尽快下载App，将钱款转移出来，并规定了明确截止时间。为了使这套说辞更加可信，有不法分子甚至假冒监管部门专用章制作虚假通知文件。

从正规渠道购买产品

由于“李鬼”信托所呈现出的信息完全盗用信托公司的信息，因此被欺骗的投资者在投诉时，往往投诉真实的信托公司，从而致使合法经营的信托公司名誉受损，业务工作受到影响。

多家信托公司提醒投资者，可通过信托公司官网、正规渠道下载的官方App、全国统一客服电话等途径对产品信息进行核实咨询，请广大投资者提高警惕，注意甄别真伪渠道，避免财产损失。同时，要掌握有关信托投资的基础知识，不要盲目追求高收益，坚持理性投资理念，加强风险意识。

“投资者可以通过中国信托业协会官网查询信托公司名单，确认信托公司的合法性；也可通过中国信托登记有限责任公司官网查询产品的唯一编码信息，确认产品的真实性。”某头部信托公司产品经理告诉中国证券报记者。

在资金账户方面，多家公司表示，信托产品账户均以公司名义开立，所有认购信托产品的资金根据信托合同约定转入公司信托产品的银行专用账户。此外，还有信托公司澄清，其网站和App均未开通线上资金交易业务。投资者认购信托产品时，特别注意不要向其他渠道（如个人账户、非官方认证的微信群、QQ群、二维码或链接等）转账，发现此种情形的，建议立即报警。

责任编辑：方杰

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信托公司频发声明 警惕“李鬼”诈骗 聚看点

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